“直到我把買酒的客人送上前往東南亞某國的飛機(jī)之后，我才反應(yīng)過來遇到了詐騙。”成都經(jīng)銷商陳鑫 （化名） 告訴WBO。這位年輕的團(tuán)購型經(jīng)銷商入行三年，團(tuán)購是其主要的營生板塊，但在酒類市場消費(fèi)疲軟的當(dāng)下遭遇了第一次詐騙，也失去了辛苦攢下的積蓄。

據(jù)了解，這是場預(yù)謀長達(dá)半年多的騙局，籌備時(shí)間從2024年初持續(xù)到2024年10月，具備近年熱門詐騙電影中常見的獵奇元素：高端精英的人設(shè)、精心制造的幻象、突然消失的客人。“我已經(jīng)報(bào)了警，但警察說成都現(xiàn)在類似的騙局很多，已經(jīng)接到了不少酒商的報(bào)案，懷疑是團(tuán)伙作案，破案需要一定的時(shí)間。也怪自己輕信他人，我現(xiàn)在只想曝光這種詐騙套路，讓同行避免被騙。”陳鑫語氣中的憤怒夾雜著懊悔。

那么，這個(gè)“消失的客人”是如何步步為營，通過層層套路把陳鑫引入騙局的呢？

一、步步為營：立人設(shè)，下誘餌

2021年，陳鑫進(jìn)入酒類行業(yè)做起了以團(tuán)購為主的酒商，賣一些葡萄酒和名白酒。在當(dāng)時(shí)，酒類市場雖然疲態(tài)初顯，但在團(tuán)購渠道仍有不錯(cuò)的動銷。陳鑫通過去各類圈層社交，建立起了自己的客戶人脈，也攢下了一些積蓄。

但從近兩年開始，經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的疲軟，房地產(chǎn)、金融業(yè)等消費(fèi)乏力，團(tuán)購渠道的動銷也愈加艱難。陳鑫此前建立的客戶人脈也無法讓他的生意順利維持下去。于是在今年初，陳鑫開始不斷地去擴(kuò)大社交圈，穿梭于各類高端圈層，以謀求其葡萄酒等酒類的動銷。

“這個(gè)‘消失的客人’是在一個(gè)‘朋友’的引薦下認(rèn)識的，他當(dāng)時(shí)以微信名介紹自己，所以我至今都不知道他的真實(shí)名字。” 陳鑫無奈說道：“只知道是一個(gè)北方人，從外表判斷年紀(jì)大概是30~40歲之間。在交談中了解到其在成都及周邊有不少的工程項(xiàng)目，甚至在馬來西亞等東南亞地區(qū)也有產(chǎn)業(yè)。”

由于不知其名字，文中以“錢先生”代稱。

由于是“朋友”引薦，陳鑫對錢先生放松了防備。同時(shí)，錢先生在交談中流露出的豐富閱歷、不俗的談吐和經(jīng)商頭腦讓陳鑫對其身份深信不疑。為了發(fā)展這個(gè)潛在的大客戶，陳鑫與錢先生交換了微信。

第一次見面后，錢先生并未和陳鑫聯(lián)系。大概在一個(gè)月后，陳鑫收到了錢先生的葡萄酒訂單。“他第一次跟我買酒的數(shù)額不大，也就幾百元左右的葡萄酒。雖然并不是大單，但我也很重視這樣的客戶。”陳鑫坦言。

而在這一次買酒后，錢先生就時(shí)不時(shí)與陳鑫在微信上交流。聊天中也會不經(jīng)意透露自己的財(cái)力和實(shí)力。而工程項(xiàng)目是其最常提到的話題。對陳鑫這樣以團(tuán)購為主的酒商而言，服務(wù)好這類圈層客戶是其重要的工作內(nèi)容。面對錢先生的閑聊，陳鑫也會積極反饋，并給予情緒價(jià)值。久而久之，雙方更加熟絡(luò)起來，錢先生再次在陳鑫這里購買了幾百元的葡萄酒。

直到10月，錢先生給陳鑫下了一筆大訂單。“他說最近有工程結(jié)束，需要購買一些名莊葡萄酒及茅臺等，訂單金額較大。聽到這個(gè)大訂單的時(shí)候，我欣喜不已。”但錢先生接下來的話，讓陳鑫產(chǎn)生了一些疑慮。

“他說他現(xiàn)在現(xiàn)金流有一點(diǎn)問題，有一個(gè)工程項(xiàng)目馬上就要結(jié)款，最后需要一筆6萬元的資金打給甲方，那邊才給結(jié)款。但現(xiàn)在他手里只有3萬元，想找我借幾天時(shí)間周轉(zhuǎn)。還款時(shí)順便把承諾的酒水大訂單的款一起支付。”當(dāng)然，陳鑫一聽此話便產(chǎn)生了懷疑，剛開始拒絕了錢先生的提議，稱自己也沒有多余的錢，錢全壓在貨上。

如果事情只到這里，陳鑫毫無損失，但詐騙的套路遠(yuǎn)不止于此。

二、層層套路：假軟件轉(zhuǎn)賬，防不勝防

在拒絕錢先生后，陳鑫陷入了糾結(jié)。畢竟當(dāng)前的酒類市場艱難，對方承諾的大訂單對于陳鑫而言也不是一筆小數(shù)目。況且陳鑫認(rèn)為和這個(gè)錢先生認(rèn)識了大半年，又是“朋友”引薦的，從談吐來看不至于是一個(gè)騙子。

見陳鑫猶豫，錢先生又出招了。“他說如果我不信的話，可以先轉(zhuǎn)我3萬元，說這次確實(shí)是江湖救急，然后我再轉(zhuǎn)他6萬元，實(shí)際我只需要借他3萬元，風(fēng)險(xiǎn)也小了。他這樣一說，我稍微放松了警惕，沒想到已經(jīng)被套得更深。”

錢先生說完便拿陳鑫的手機(jī)下載了一個(gè)某銀行的APP，認(rèn)真記錄了陳鑫的賬號。一番操作后，錢先生便把“3萬元”轉(zhuǎn)進(jìn)了陳鑫的賬戶，陳鑫看到這個(gè)銀行APP上確實(shí)有3萬元余額，想想那就相信錢先生一次吧，畢竟是自己的客戶，而且還有一個(gè)大訂單，隨即從自己的微信賬戶上轉(zhuǎn)了6萬元給錢先生。

在完成這一轉(zhuǎn)款后，錢先生聲稱要去趕飛機(jī)，于是陳鑫還開車送錢先生去了機(jī)場。

“當(dāng)天回來之后，我感覺迷迷糊糊，突然想起查查自己的銀行卡，但多次手機(jī)查詢后發(fā)現(xiàn)根本沒有3萬元轉(zhuǎn)入！”陳鑫恍然大悟，再仔細(xì)看看錢先生幫他安裝的這個(gè)APP，竟是一個(gè)仿冒的銀行APP。

“殺豬盤”三個(gè)字頓時(shí)浮現(xiàn)在他的腦海，他崩潰地意識到自己被詐騙了。而等到陳鑫想從微信和電話聯(lián)系這位錢先生時(shí)，這位錢先生已經(jīng)把其拉黑，并且消失了。

三、偽裝高端圈層客戶實(shí)施詐騙愈加普遍，酒商需謹(jǐn)慎

陳鑫立即報(bào)警想追回?fù)p失，但民警表示近期這類詐騙案太多了，套路也差不多，都是先將自己包裝為成功人士或是炒幣發(fā)財(cái)?shù)模蛘呤呛凸こ滔嚓P(guān)的生意人，獲取直銷型人士的信任。而且這一輪詐騙幾乎都是用較長時(shí)間布局，下幾單小誘餌，最后“收網(wǎng)”。這是團(tuán)伙作案，甚至可能牽扯出跨國詐騙案，讓陳鑫回去等消息。

如今面對被詐騙的事實(shí)，陳鑫懊惱不已。今年本來酒類團(tuán)購生意就很艱難，接下來不知如何是好。

資深業(yè)內(nèi)人士表示，對于團(tuán)購渠道為主的酒商而言，維護(hù)圈層客戶固然重要，但面對客戶的非常規(guī)要求和資金墊付的需求，一定要警惕。特別是一些認(rèn)識時(shí)間不長，不知根知底的“客戶”，更應(yīng)該讓生意回歸先款后貨、不節(jié)外生枝的生意本身。

本文來自微信公眾號： 葡萄酒商業(yè)觀察 ，作者：WBO，編輯：山火